汇业银行
汇业银行（葡萄牙语： Banco Delta Ásia SARL ）是澳门的一家银行，现为汇业财经集团属下机构，1935年成立。主要服务对象为私人客户、中小企业客户和企业客户。
2020年8月13日，美国解除对澳门汇业银行制裁，曾指控其替朝鲜洗钱。
银行简介
汇业银行（葡语：Banco Delta Ásia S.A.R.L.）是澳门的一家银行，1935 年，汇 业 银 行（前 身 为 澳 门 恒 生 银 行）成 立 于 澳 门，现为汇业财经集团属下机构，由澳门第一届行政长官候选人之一区宗杰持有。公司在香港特别行政区和澳门均有业务，主要专注于投资银行、商业银行和保险等服务。
历史沿革
汇业银行的前身是由区宗杰父亲区荣谔于1935年创立的澳门恒生银号（后更名为澳门恒生银行）。1962年，区宗杰将业务拓展至香港，成立汇业有限公司，经营伦敦金业务，并成为亚洲区首批主要黄金商之一。随后公司不断升格，获准以非商业银行身分，经营存款与开出信用证业务。1980年汇业集团接管澳门恒生银行，1993年12月28日汇业集团正式改名为汇业财经集团，而旗下的澳门恒生银行亦随之改名为汇业银行，现总行在中区水坑尾街39─41号（即与伯多禄局长街交界处），行政中心位于岗顶前地。
主营业务
私人客户
个人理财
-储蓄户口
-支票往来户口
-定期存款
-汇款服务
-外币找换服务
-自动转账服务
-利率
消费贷款
-个人贷款
-住宅楼宇按揭贷款
-汽车/机械设备贷款
-透支
-装修家居贷款
-税项/印花税贷款
-定期存款保证贷款
-新股认购贷款
-教师贷款
投资
-外币定期存款
-外汇捎展买卖 / 杠杆式外汇买卖
-证券及期货买卖
-高息货币挂钩存款
-黄金买卖
-债券
-基金
保险
-火险
私人银行
代理旅行支票
其他服务
-金币买卖
-保险箱
中小企业客户
汇业银行助您妥善管理日常财务
-公司客户储蓄户口
-支票往来户口
-定期存款
-汇款服务
-外币支票汇兑
-发薪服务
-自动转账服务
-利率
商业信贷业务
-中小型企业贷款
-贸易融资
-商业按揭贷款
-厂房／机械／设备融资
-定期贷款
-的士贷款
国际贸易
-外币交易
-外币现钞兑换
-购兑外币支票
-国际外币汇兑服务
专门行业服务
-外币批发服务
-黄金相关产品
充分运用资金
-外币投资服务
-证券投资服务
-固定收入产品投资服务
-财富管理服务
业务保障
-信用保险
-雇员赔偿保险
-招牌保险
企业客户
企业理财
汇款服务
司库理财
-外汇 / 衍生工具
-固定收益
-贵金属
企业融资
-项目融资计划
-债务重整顾问服务
-私人机构股本融资服务
-一般融资顾问服务
贸易融资服务
财富管理
运输保险
信用保险
创新发展
汇业银行以亚洲市场为先，业务范围遍及中国、韩国和日本。随着客户层面不断拓展，正朝着国际化方向迈进。汇业银行多年来积极参与港澳及东亚地区的外汇、外国现钞、贵金属及利率市场有丰富经验，为业内提供完善的增值服务及风险管理方案。为企业及个人投资者由基本的外汇服务，以至为客户度身设计的外币交叉盘对冲及高回报投资策略。
为了迎合个别客人所需，推出多项简便的交易方法，包括以直线电话联络本行的港澳办事处，以及透过路透社交易系统进行买卖、电子交易指示及办理中央交易结算指示等。
重大事件
北朝鲜帐户及挤提事件
2005年9月15日，美国财政部指称汇业银行协助北朝鲜客户洗黑钱、协助伪钞流通等支持恐怖主义活动，建议美国公司断绝与该银行的任何联系。澳门市面的汇业银行出现挤提，在短短两天被提走了三亿澳门币，占汇业总存款额十分之一，不过银行称有足够现金应付。汇业银行从1970年代起已经与北朝鲜有贸易来往，不过否认美国的指控，指其一贯有监管机制防范洗黑钱活动。翌日凌晨，澳门特别行政区政府发表声明，表示对事件高度关注，及成立专责小组调查。晚上，澳门特别行政区行政长官何厚以“汇业银行的客户提款出现严重不正常情况”为理由，引用《金融体系法律制度》，委派大西洋银行澳门分行总经理苏钰龙及澳门金融管理局内部审计办公室副总监李展程，参与汇业银行的管理，以巩固公众对金融体系的信心。香港金融管理局则首次引用1995年生效的《银行业条例》，宣布委任毕马威合伙人彭博伦（Paul Brough）为经理人，接管香港方面的服务，分隔与母公司的资产。
据《新华澳报》2006年2月18日引述英国广播公司消息，汇业银行的代表律师在2006年2月16日表示，银行已经中断和北朝鲜的所有业务往来，改善反洗黑钱的政策。汇业银行同时敦促美国当局，停止对该银行涉嫌为北朝鲜政权洗钱的调查。2007年3月15日，美国财政部宣布，因证实汇业银行为朝鲜洗黑钱，宣布三十日内切断前者同美国财政体系的联系。澳门特区政府随后发出新闻稿指出，“将会继续接管汇业银行。无论发生什么情况，特区政府都将采取必要措施，保护存户利益，维护金融体系的稳定”。
2007年9月28日，两年的管理期结束，澳门特区政府决定把汇业银行的管理权交回原股东。
2008年10月25日，香港金融管理局（金管局）于当日（星期五）宣布，金融管理专员经咨询财政司司长后，行使其在《银行业条例》（“该条例”）第53F(1)条下的权力，撤销对毕马威的彭博伦(Paul Jeremy Brough) 先生作为汇业信贷有限公司（Delta Asia Credit Limited）的经理人的委任*。汇业信贷有限公司为根据该条例在香港特别行政区获认可的接受存款公司，亦为澳门汇业银行（Banco Delta Asia S.A.R.L.）的附属公司。是项经理人委任的撤销于当日生效。
参考资料
美解除对澳门汇业银行15年制裁，曾因涉及为朝提供便利受美制裁.www.toutiao.com.2024-06-10