索信达灵犀
索信达灵犀整合智能营销平台是由金融科技领军企业深圳索信达数据技术有限公司有限公司（以下简称“索信达”，股票代码3680.HK）自主研发的金融AI智能营销系统。灵犀主要为金融机构和企业提供端到端的智能化、移动化和极致客户体验的整合式营销解决方案，帮助企业和金融机构与客户进行全方位的链接和精细化经营，从营销数据管理、营销智能决策、精准触达，到营销评估和反馈的全方位营销能力。实现金融机构及企业与用户的心有灵犀。
核心产品
索信达灵犀整合智能营销平台包括四大核心产品：
智能营销平台——智能营销平台，通过一站式的营销闭环解决方案，实现对客户持续的精细化运营。同时将行业内领先的营销场景和策略库集成为开箱即用的营销活动模板，覆盖150多个营销场景，涉及多个维度。通过便捷的操作系统及内设的营销活动模板，可实现全年策划营销活动数十倍的增长。平台可大大提高营销人效，节省运营时间并降低决策成本，活动后还可以通过系统进行活动效果评估，让所有营销活动可追踪、效果可量化。
实时营销平台——实时营销平台可以快速捕获用户的实时事件，借助实时活动的配置和智能的触达机制，让营销活动实时精准触达，直击潜在用户，实现事件的尾随营销。并让金融机构的各个渠道间协同互补，打破数据孤岛，减少对非精准用户的打扰，同时提高营销成功率。
个性化推荐系统——个性化推荐系统通过准确的用户画像和客群管理来实现内容和用户的精准匹配和智能推荐，让金融机构营销活动直击用户需求，帮助金融机构实现对不同用户的差异化经营，全面提升营销能力。
标签管理系统——标签管理系统内置了金融领域多个业务线的营销标签体系，包含多个类别，几千个业务标签，支持企业构建客群画像，更懂用户，寻找精准的运营策略。
“索信达灵犀4.0”版本银行业AI数据解决方案曾获“2019中国金融科技创新大赛”铜奖。
2020年5月，索信达灵犀发布了5.0版本。
平台特色
一 标签管理和标签服务
灵犀的客户标签功能为客户运营提供数据支撑，客户标签可应用于客户细分、精准营销和智能营销体系的各个方面。索信达灵犀提供了批量和实时标签配置、标签计算、标签推荐、客户画像、标签服务，以及标签生命周期管理和标签运营等能力。标签计算支持用户以可视化的方式进行实时和批量标签的计算配置。所开放营销标签服务可用于外部系统对营销标签信息进行查询，打造整体的开放式服务生态。而标签运营提供标签迁移和标签评估等能力，帮助标签管理员理解标签及使用情况，甚至对长期不使用的标签适时进行下线处理，避免标签计算资源浪费。
索信达灵犀内置了金融领域多个业务线的营销标签体系，包含多个类别（包括人口标签、行为标签、交易标签、消费标签及 营销标签等）共几千个业务标签，辅助营销业务人员更好地理解和定位客群。
二 客群智能
灵犀借助大数据、AI等智能化手段，可以从静态的了解客户情况（通常为资产情况、家庭情况、交易历史等）升级到动态的预测 客户意图（如所在生命周期变化、偏好的产品、交互方式与内容等），以进行更精细化的客户经营与服务。索信达灵犀支持 多种客群细分方式，包括AI模型、名单、业务规则、营销事件等方式，实现智能化客群细分和客群管理。
索信达灵犀提供了金融领域多个业务线的标签体系和客群定义，包括客户分层、客户生命周期（5 大阶段）、营销重点客群（20+类客群）、模型评价指标（产品响应、客户提升、交叉销售等30 多种模型）的标签和客群。营销人员在营销活动中可直接利用预定义的标签和客群作为目标客群，或根据标签自定义客群生成目标客群，所定义的客群可以在营销活动之间复用。客群画像功能支持对客群进行分析、校验和比较，帮助营销人员对客群进行深入洞察。
三 开箱即用的营销策略库和活动模板
索信达灵犀将行业内领先的营销场景和策略库集成为开箱即用的营销活动模板。活动模板覆盖了150多个营销场景，涵盖产品销售、客户经营和服务类型下的十多个小类，涉及客户生命阶段、营销事件、产品周期、日历节日等多个维度。营销人员可利用灵犀提供的营销活动模板进行营销活动策划，复用同业营销活动经验，提高活动的效能。过往效能表现优秀的营销活动方案也可发布为营销活动模板，可在后续开展营销活动时加以复用和延伸。
四 批量营销
索信达灵犀实现了对批量和实时营销活动的全面管理和营销自动化。利用索信达灵犀，营销人员可自助展开营销活动策划、创建、审批、上线，以及活动类型和活动版本管理等操作。活动实现过程中的营销要素，例如素材、话术、沟通、响应、成功准则、产品、权益等，也可在灵犀中进行管理和配置。营销活动在索信达灵犀平台配置并成功上线后，会在合适的时机自动触发，并进行营销优化和渠道协同，实现客户的精准触达。索信达灵犀将客群智能、营销策略、营销执行、营销协同、客户触达以及营销反馈和评估等过程自动化，极大减少人在营销活动过程中的人工投入和重复性的任务，并且让整个营销过程更加有效。
五 实时营销
索信达灵犀捕获客户的交易行为、浏览行为、功能开通等实时事件，借助实时活动的配置和智能的触达机制实现事件的尾随/贴尾营销。索信达灵犀实现了实时事件的灵活接入、实时标签和实时事件的快速定义，以及实时营销活动的创建和发布。在数据层，将批量数据、实时数据、线上线下模型评分数据进行整合，利用流式处理和大数据技术快速精准洞察客户需求并对客户进行实时触达，提高客户的体验和营销成功率。
六 渠道协同和客户触达管理
索信达灵犀支持对线上线下 多个渠道（包含手机App、短信、微信公众号、电邮、社交媒体、电销中心和理财经理等）全方位的客户触达，并在各个渠道间协同互补、保持一致的客户体验、传递协同 的信息，更好地服务客户。营销人员可通过索信达灵犀平台对渠道进行协同，包括渠道容量动态配置、客户名单过滤、客户触达频次、客户间隔周期以及活动触达优先级进行管理，防止客户过度打扰、提高渠道资源的利用率和触达转化成功率。
七 营销活动解析
在索信达灵犀平台创建营销活动后，营销活动解析功能可以实现活动所使用的标签以及业务口径自动化解析。营销活动的解析结果以可视化的方式展现，辅助营销人员清晰、快速的实现营销策略及营销客群的核查。
八 营销活动评估与反馈
针对传统营销以营销活动的执行和交付为最终节点的现状，以及营销活动绩效难以评估的痛点，索信达灵犀提供了成熟有效的营销评估报表体系，提供对营销活动的可量化评估并形成闭环，为未来不断优化营销活动提供可能。灵犀的营销评估报表体系从组织结构的视角（从管理驾驶舱，到分支机构和部门，到单个活动），在客群、产品、渠道等多个维度对营销执行情况和营销效果进行评估。索信达灵犀集成了金融行业多个业务线80多个营销活动成功准则， 100多张营销活动报表模板，将营销活动评估的过程自动化，营销人员能够基于活动评估结果持续优化营销活动。
九 个性化推荐
索信达灵犀个性化推荐系统提供对手机App和其它线上渠道的栏位，如今日推荐、猜你喜欢、智能广告、智能提醒等的内容（产品或服务）推荐进行全方位管理和运营，以实现这些内容推荐的个性化、自动化和智能化。索信达灵犀个性化推荐系统结合客户特征数据和客户热点数据，利用各种推荐策略并进行推荐仲裁，将最适合的产品和服务等内容以客户偏好的形式呈现给客户，实现客户和内容的精准匹配和智能推荐。
十 AI模型和可解释机器学习算法
大数据技术和AI模型可应用于预测客户意图，如客户所在生命周期变化、偏好的产品、交互方式与内容等，以进行 更精细化的客户经营与服务。其价值已经在客户画像、精准营销、潜客挖掘等场景得到了充分体现。索信达灵犀集成了索信达AI实验室研发的可解释机器学习算法，已经应用于基金推荐点击预测、消费贷响应预测案例等场景，并取得优秀效果，营销分析人员可以利用该机器学习算法进行模型训练。营销人员也可以调用实时或离线模型服务进行评分，并根据评分结果辅助进行营销决策。
十一 大数据平台支持以及微服务架构
索信达灵犀采用微服务架构并利用了流式技术和大数据技术，支持私有化部署。利用流式技术和大数据技术进行业务数据存储和计算，包括hive、Spark、Impala、Redis、flink、 Presto等，同时也支持Oracle数据库、MySQL、PostgreSQL等关系型数据库，为用户选择提供充分的灵活性。索信达灵犀应用层采用的微服务（Microservice）架构，可实现模块间的解耦，实现营销应用的灵活部署、更新、测试、高可用 及横向和纵向扩展。
参考资料
索信达灵犀——智能营销领域的金融科技创新.中国商网.2021-01-22