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吉林银行

吉林银行

吉林银行股份有限公司（英文名称：BANK OF JILIN CO.,LTD.），简称“吉林银行”，总部位于中国吉林省长春市，是中国吉林省内股份制商业银行。前身为1998年9月18日注册成立的长春市商业银行，2007年10月10日经原中国银行业监督管理委员批准，由长春市商业银行更名为吉林银行。

吉林省向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡等多元化金融产品及服务。截至2022年12月末，吉林银行资产总额达到5459.44亿元，各项存款余额4185.62亿元，各项贷款余额3713.42亿元。共有在岗员工1万多人，在吉林省内9个市州和大连市、沈阳市拥有389个营业机构，发起设立10家村镇银行、1家贷款公司，参股一汽汽车金融有限公司。

吉林银行曾获“卓越资产管理城市商业银行”、“卓越投资回报银行”、“最佳雇主单位”等荣誉。在英国《银行家》杂志2022年全球银行1000强榜单中，吉林银行位列228位，较2021年提升29个位次，实现排名连续 5 年提升。

历史沿革

成立

1998年，长春市商业银行成立，地址位于吉林省长春市，是一家以从事货币金融服务为主的企业。企业注册资本1006697.624841万人民币，实缴资本767786.21万人民币。

发展

机构扩张

2007年经中国银行业监督管理委员会批准，长春市商业银行股份有限公司吸收合并吉林市商业银行股份有限公司、辽源城市信用社股份有限责任公司，并更名为吉林银行股份有限公司（以下简称“吉林银行”）。吉林银行银行总部设在长春市，在2008年又完成吸收合并四平市、通化、白山市、松原市四家信用社，并在2008年-2013年设立延边分行、立白城分行、大连分行、立沈阳分行、长春分行等分支部门。

截至2023年5月，吉林银行股份有限公司在吉林省内9个市州和大连市、沈阳市拥有11个各地分行，发起设立10家村镇银行、1家贷款公司，参股一汽汽车金融有限公司。

外汇业务拓展

2016年3月，经中国外汇交易中心批准，吉林银行正式成为银行间外币拆借会员，通过开展外币拆借业务，吉林银行可将外币拆借业务由线下交易转为线上交易，增加了外币拆借业务的交易对象，能充分满足自身外币流动性管理需要，提高资金使用效率。至2018年1月，吉林银行股份有限公司成为外币对市场会员。并于2021年10月成功上线CIPS（人民币跨境支付系统）标准收发器，成为吉林省内首家部署标准收发器的间接参与银行。截至2022年5月，吉林银行为企业客户累计办理跨境人民币贸易融资近亿元，相比国内流贷融资，为企业节省财务成本约25万元，为企业办理跨境人民结算业务10余笔，累计结算金额2.4亿元。

资本扩张

2018年度股东大会审议通过了《吉林银行增资扩股方案》，吉林银行向中国银行保险监督管理委员会吉林监管局提出申请，至2019年5月29日，得到批复，同意增资扩股方案。2019年至2020年，吉林银行先后分三批次完成增资扩股，共募集资金105亿元。截至2021年末，吉林银行资本净额达到499.16亿元，一级资本净额达到434.25亿元，2021年，吉林银行成功发行40亿元二级资本债，至2022年，吉林银行资产总额突破5000亿元。

2022年，吉林银行被中国人民银行评选为中期借贷便利（MLF）交易商，并重新加入国开承销团，在一、二级现券业务、质押式回购业务，扩大全年交易规模，交易量比2021年提高150%，获得了银行间市场的认可。

现状

截至2022年末，吉林银行拥有389个营业机构，发起设立10家村镇银行、1家贷款公司，资产总额5,614.10亿元，各项存款余额4,209.84亿元，各项贷款余额3,799.45亿元，其中对公存款余额为1,411.78亿元，对公贷款余额2,382.4716亿元，信用卡发卡100余万张，手机银行客户总量突破300万户，企业网银客户超3万户，理财产品规模696.26亿元，理财资产规模818.35亿元

外部审核机构

吉林银行先后聘请大信会计师事务所吉林分所、中审众环为公司、改聘瑞华事务所，天职国际会计师事务所为外部审核机构，审核公司财务状况。

机构治理

组织构架

股东大会

吉林银行股份有限公司股东大会确保所有股东依法行使对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。

董事会

吉林银行股份有限公司董事会由17名董事构成，包括4名执行董事、6名非执行董事、7名独立非执行董事；审议工作报告、经营情况、风险管理、财务预决算、年度报告、利润分配、授权执行、重大关联交易等议案。

吉林银行股份有限公司董事会下设战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名和薪酬委员会、审计委员会、消费者权益保护委员会等 6 个专门委员会。审议经营情况和工作计划、战略规划、定期报告、数据治理、履职评价、关联交易、消费者权益保护等议案。

监事会

吉林银行股份有限公司监事会由11名监事构成，包括1名监事长、2名股东监事、4名外部监事、4名职工监事。审议监事会工作报告、履职评价报告、经营状况、战略发展、资本管理、财务决算、重大关联交易、内部控制、风险管理、内部审计等议案。

高级管理层配置

吉林银行股份有限公司高级管理层由1名行长、4名副行长构成。。

高层管理

注：1.2022 年 11 月 29 日，王立生申请辞去董事长、董事及行内相关职务，截至本年度报告报出日，上述事项已经本行 2023 年第一次临时股东大会审议通过。 2.本行董事中，于勉女士、苑吉林先生由长春市财政局和长春市融兴经济发展有限公司联合提名；黄孝九先生由韩亚银行提名；孟庆凯先生由吉林省金融控股集团股份有限公司提名；宋尚龙先生由吉林亚泰（集团）股份有限公司提名；胡绍奎先生由吉林省财政厅提名。 3.本行监事中，洪管斌先生由吉林市金泰投资（控股）有限责任公司、吉林市中小企业融资担保集团有限公司、吉林市创业投资引导基金有限公司联合提名，截至本年度报告报出日，洪管斌先生已辞去监事职务，增补邹大明先生为本行第四届监事会监事，上述事项已经本行 2023 年第一次临时股东大会审议通过；王景友先生由吉林省投资（集团）有限公司提名。

分支机构

截至2023年5月，吉林银行股份有限公司在职员工10118人，在吉林省内9个市州和大连市、沈阳市拥有11个各地分行，389个营业机构，发起设立10家村镇银行、1家贷款公司，参股一汽汽车金融有限公司。

各地分行：长春分行、吉林分行、辽源分行、白山分行、通化分行、四平分行、松原分行、延边分行、白城分行、大连分行、沈阳分行。

股本结构

截至2023年4月，吉林银行股份有限公司股本构成如下，外资股1户，占股11.92%，国家股11户，占股17.94%，国有法人股

20户，占股38.44%，非国有法人股123户，占股27.55%，自然人股12,410户，占股4.05%，其他股1户，占股0. 10%。

机构文化

机构标识

吉林银行标志以符号化的形式出现，以英文首写字母“J”为创意元素，主题图形的圆形和半月形组成“j”。图形也如“逗号”标点符号，又宛如襁褓中的婴儿。行标标准色为红色。

企业愿景

吉林银行愿景为构建优秀城商行八大体系，即突出客户为中心的服务体系、突出竞争能力的产品体系、突出融合引领的科技体系、突出规范审慎的全面风险管理与内控体系、突出内在特质与外部形象融合的文化与品牌体系、突出制度优势的治理与决策体系、突出效能的综合运营体系、突出固根与铸魂的党建引领体系。

核心理念

吉林银行吉行万家

释义：“家是最小国，国是千万家”。吉林银行是客户之家、员工之家、投资者之家，是吉林人的家。吉瑞之愿、吉和之音、吉祥之举、吉顺之路通行于千万家企业、千万家团体、千万家居民。吉林银行以“吉林一家”的家人亲情和“天下一家”的家国情怀，助燃万家灯火，助能万家辉煌，助力家和业兴、家兴人旺、家富国强。

共同价值观

打造奋斗者文化

真：追求真理，求真较真，真诚坦荡，真抓实干。

实：一切从实际出发，求实务实，苦干实干，务求实效。

严：严字当头，严格标准，严肃对待，严谨做事，严格管理，严以律己。

细：工作细化量化，着细着实，细致入微，在细处见功夫、见质量、见水平。

精：对工作精工细作实做，精当得当，精益求精，精通精到，提高专业化水平。

进：追求理想信念，有进取之心、进取之志、进取之行，奋斗、进取、进步。

和：团结合作，优化组合，优势互补，相互信任，增强整体合力和整体协调性。

机构业务

截至2022年11月，经中国银保监会等监管部门批准，并经登记机关核准吉林银行经营范围主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理委托存贷款业务；代理销售黄金业务；办理结汇、售汇业务；外汇借款；外币兑换；发行或代理发行股票以外的外币有价证券；买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；资信调查、咨询、见证业务；证券投资基金销售业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务

个人金融

投资理财：基金产品、保险产品、贵金属、理财产品

贷款业务：个人住房按揭贷款、吉房贷-个人房屋抵押贷款、吉人贷、及时雨、有价单证质押

存储业务：人民币储蓄存款、外币储蓄存款、个人大额存单、增利账户、个人存款证明、个人结算账户

跨境金融业务：结售汇、个人外币兑换、国际汇款、出国金融

个人电子银行：个人银行、手机银行、客户服务、电话银行、自助银行

专属礼遇：私人银行客户、吉行财富客户、吉祥财富客户、君子兰客户

信用卡

信用卡产品包括：时尚族群、白金系列、商务旅行、特色主题、标准系列

时尚族群包括京东金融联名分期卡、京东金融联名卡；白金系列包括长白山白金卡、长白山炫白金卡；商务旅行包括长白山炫白金卡、长白山菁英卡、VISA金鹿卡、长白山悠游卡；特色主题包括长白山车享卡、长白山欧亚联名卡、长白山金达莱卡；标准系列包括长白山普卡、长白山白金卡、长白山金卡。不同的卡在激活后会获得不同的礼品，会享受洗车、观影、购物折扣、道路救援或飞机场贵宾厅等不同的优惠待遇。

普惠金融

普惠金融是指基于科技手段降低金融服务成本，向普通民众提供金融产品和服务的一种金融模式。服务对象一般是贫困、农村等服务较少的人群。

周转经营贷：医保定点医疗机构鉴证贷款、吉政阳光贷、小企业文化创意贷款、小企业流动资金循环贷款、微商贷、“结算贷”、接续贷、个人经营性贷款

资产购置贷：营运车辆及机械设备按揭贷款、小微企业经营性房产按揭贷款、小企业固定资产贷款、工业园区标准厂房购置贷款

网络金融贷：“吉税贷”网贷、吉房贷

涉农乡村贷：兴农阳光贷、农户贷款、农村承包土地的经营权抵押贷款、活体抵押贷款

政策补贴贷：农户直补贷、扶贫小额信贷、创业担保贷款

以上信息来源于官网

公司金融

存款业务：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、单位协议存款、外汇储蓄存款

产业金融服务：高新技术产业金融、化工行业金融、基础设施建设金融、绿色金融、能源金融、汽车金融、商贸服务产业金融、食品加工产业金融、医药产业金融

国际贸易金融：外汇存款、外汇贷款、国际结算、结售汇、国际贸易融资、跨境担保业务、跨境人民币业务、外汇买卖

国内贸易融资-应收类：国内信用证卖方押汇、国内信用证议付、国内信用证福费延、国内担保、银租通

国内贸易融资-预付类：国内信用证买方押汇、国内信用证打包贷款、国内订单融资、产品融资-厂商银

交易银行：现金管理平台、企业网上银行、供应链金融

金融市场

中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心：债券业务、票据业务、外汇业务

同业金融：银行业务、非银业务

资产管理：个人理财、对公理财

机构责任

推动重点项目建设

吉林银行股份有限公司落实省委省政府新基建“761”工程总体部署，推动全省基础设施和重点项目建设，助力地方经济建设再提速。截至2022年11月，在银团贷款方面，落地银团贷款14笔，共计114.18亿元；在债券承销方面，为省内重点企业发行债务融资30亿元。承销各类债券63笔，承销金额97.3亿元；在专项债方面，累计申报发行省内专项债125笔，发债金额186.53亿元，认购地方政府债券160.24亿元；包装发行专项债194笔261.2亿元，为吉高、省投等重点企业承销发行债券11笔108亿元，承销金额47.7亿元在项目谋划、申报、发行、资金使用等各个环节为地方政府提供融智支持。

赋能“专精特新”企业发展

吉林银行股份有限公司组建专业服务团队、设置专属产品，多措并举解决“专精特新”企业融资难题，成立全省首家科技支行，打造“五专四优”服务体系，累计为长光卫星、吉大正元等212户“专精特新”企业投放贷款44.4亿元，省级及以上“专精特新”企业融资服务覆盖率33.6%。

发展绿色金融体系

吉林银行股份有限公司成立“吉林银行绿色金融委员会”，统一协调全行绿色金融相关工作；加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持及绿色信贷产品的研发，不断增加对节能减排重点工程的信贷投入，加大对循环经济项目的信贷支持，支持节能减排技术创新，对符合政策的节能减排贷款，实行绿色通道、快速审批等。2022年，面对全省石化、化工、建材、钢铁、有色、造纸、发电、民航等8个重点排放行业，碳排放核查及复核范围内的111家重点排放单位，吉林银行大力支持这些企业绿色转型。

推动支柱产业创新升级

吉林银行支持奥迪新能源汽车项目，为全省一号工程——奥迪一汽新能源汽车项目（奥迪 PPE）提供专项授信，全力配合红旗新能源出租车推广工作，快速为红旗新能源出租车提供专属融资，持续助力新能源出租车更新换代

乡村振兴包保帮扶

吉林银行全面提升包保帮扶带民富民水平、生态环保水平、基础建设水平、公共服务水平和社会治理水平，各级机构采购包保村各类农副产品共6大类，总金额11.73万元。通过项目帮扶包保村集体收入均大幅提升，其中，2022年汉阳村收入42.58万元，石人沟村收入33.92万元，奶头山村收入34万元。

服务民生与公益

吉林银行本行积极践行社会责任、体现社会担当，2022年共支付对外捐赠事项33笔。为支持吉林省抗击“新冠疫情”，向吉林农业科技学院、吉林大学中日联谊医院、吉林大学第一医院、吉林大学第二医院等捐赠16笔共5580万元。为进一步巩固脱贫攻坚成果，分别向两江镇石人沟村和二道白河镇奶头山村捐赠10万元。三是教育支持方面，为积极践行“人才强国战略”，为支持教育事业发展，向吉林大学、长春工业大学和长春市十一高中等进行教育捐款5980万元。

社会荣誉

机构事件

吉林银行作为吉林省唯一的省级城商行，一直在计划上市。2014年，吉林银行开始谋求三年内上市，但不良资产成为其上市的最大障碍。2015年报中，吉林银行将上市时间延长至未来5年，但5年内仍没有实现上市。2021年《吉林省金融业“十四五”规划》再次重提吉林银行上市计划。

利润下降

2017年，吉林银行归母净利润为30.51亿元，达到历史高点。2018年，降至11.57亿元。此后几年，吉林银行虽呈现逐年回升趋势，2019年至2021年，净利润分别为12.11亿元、12.57亿元、19.81亿元但距离巅峰仍有不少差距。至2022年，盈利再迎滑坡。

吉林银行不良贷款率由2015年的1.5%上升至2018年的2.82%，截至2022年6月末，吉林银行不良贷款率达到2.23%，较2022年年初上升0.44个百分点；拨备覆盖率为140.79%，较2022年年初下降10.88个百分点

内控问题

2019年11月，吉林银行大连分行被大连长波物流有限公司通过虚假的财务报表及审计报告骗贷5.8亿元，该贷款本息损失至少6.54亿元，金额超过了该年净利润11.57亿元的一半。2022年，吉林银行及相关主体又因信贷业务，累计收到监管部门21张罚单。

2019年11月，吉林银行原党委书记、董事长张宝祥涉嫌严重违纪违法被查。2020年11月，张宝祥因以虚假整改欺骗组织、违规收受礼品礼金、在职工录用、职务晋升等工作中为他人谋取利益等严重违纪违法问题被“双开”。吉林银行4位原副行长王安华、杨盛忠、邰戈及王俊翔，先后于2019年7月、2020年12月、2021年4月及2021年11月因严重违纪违法问题被“双开”。2022年2月18日，吉林银行信贷与投资评审部原总经理陈洪波与个人金融部原副总经理王志刚双双被通报接受纪律审查和监察调查。

2022年12月，吉林银行原董事长王立生因“监管意见整改落实不力”“对股东入股资金审查不尽职，股东以非自有资金入股”以及“非信贷资产风险分类不准确”等三宗罪被吉林银保监局罚款140万元。