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摩根大通

摩根大通

摩根大通（英文名：JPMorgan Chase & Co.）是一家全球领先的金融服务公司，也是美国最大的银行机构之一。公司于1968年根据特拉华州法律注册成立，总部位于美国纽约市。摩根大通的业务分成六大块：投资银行、零售金融服务、银行卡服务、商业银行、财产及证券服务和资产管理。截止2023年7月，摩根大通总资产4万亿美元，总存款高达1.5万亿美元，分行6000多家。

1799年，摩根大通前身机构，曼哈顿公司成立。1871年，德雷塞尔摩根公司成立，并于1895年重新命名为摩根大通公司。1940年，摩根大通上市，并于第二次世界大战结束后，迅速在全球进行扩张。1955年，大通国家银行与曼哈顿银行公司合并，成立大通曼哈顿银行。1989年，美联储放宽了区分商业和投资银行活动的格拉斯-斯蒂格尔银行法，授予摩根大通公司承销和交易公司债务证券的权利。2000年，摩根大通与大通曼哈顿合并名为摩根大通公司。2004年，摩根大通公司与第一银行合并，新公司总部设在纽约。2018年，摩根大通宣布计划将其位于公园大道270号的总部大楼交换为一座新的节省资源的摩天大楼。新的世界级办公大楼将容纳纽约市中城的所有员工。2022年7月，因摩根大通在“防止客户信息被盗”方面存在漏洞，被美国证券交易委员会（SEC）罚款120万美元。

2022年8月，摩根大通位居2022年《财富》世界500强排行榜第63位。同年，摩根大通与字节跳动合作，帮助字节跳动开发支付技术。2023年，摩根大通位居2023年《财富》全球最受赞赏公司排行榜第5位。2月8日，福布斯发布2023全球区块链50强，摩根大通在列。6月，《福布斯全球企业2000强》榜单发布，摩根大通排名第1位。

历史沿革

早期发展

1799年，曼哈顿公司成立，曼哈顿公司是摩根大通最早的前身机构。1807年，曼哈顿公司允许纽约市的志愿消防队免费使用其水管网络来灭火，为社区的公共安全做出贡献。1839年，商业银行在纽约市开业。该机构于 1929 年与纽约担保信托公司合并，是摩根大通家族中最早的前身。1854年，摩根银行家族的族长朱尼厄斯·S·摩根 (Junius S. Morgan) 移居伦敦，加入私人银行公司乔治·皮博迪公司 (George Peabody & Co.)。该公司于1864年重新命名为 JS Morgan & Co.，并在20世纪末继续作为摩根大通国际银行网络的重要纽带。 1863年，纽约担保和赔偿公司在纽约成立。该机构后来发展成为纽约担保信托公司，后来于1959年与摩根大通公司合并。

1868年安东尼·德雷塞尔在巴黎成立了Drexel, Harjes & Co.，这是摩根大通在法国最早的前身。三年后，J. Pierpont Morgan与Drexel合作在纽约开设Drexel, Morgan & Co.，后更名为JP Morgan & Co.。1871年，德雷塞尔摩根公司成立。该公司于1895年重新命名为摩根大通公司，皮尔庞特担任纽约、费城、伦敦和巴黎所有四个附属合伙企业的负责人。1895年，在1893年恐慌之后的几年里，黄金从美国财政部流失，导致国家货币、银行和国际贸易危机。J. Pierpont Morgan 组织向欧洲买家私下出售政府债券，以补充该国的黄金供应并恢复公众信心，为经济复苏奠定基础。1901年，JP摩根公司组织收购了实业家安德鲁·卡耐基 (Andrew Carnegie)，并合并了大约15家公司，创建了世界上第一家价值10亿美元的美国钢铁公司 (United States Steel)。1904年，摩根大通公司为巴拿马运河提供融资，安排转让4000万美元。1907年，股市崩溃、信贷枯竭、银行和经纪公司倒闭，摩根组织纽约主要银行向绝望的市场提供流动性，包括购买 3000 万美元的纽约市债券以避免该市违约。1913年，J. Pierpont Morgan于1913年3月31日在罗马旅行时去世。他的儿子JP (Jack) Morgan, Jr. 成为JP Morgan & Co. 的高级合伙人。纽约证券交易所在他葬礼当天关闭至中午。1914年，摩根大通公司新总部于1912年在该公司位于华尔街 23 号的历史遗址开始建设。

国际扩展

1915年，第一次世界大战期间，摩根大通公司安排了华尔街一笔外国贷款——发行5亿美元的债券来支持英国和法国政府——并充当盟军的采购代理，促进了价值超过30亿美元的采购盟军所需的战争物资和其他物资。 1920年，大通国民银行和担保信托公司设立附属机构进行证券承销，并在欧洲、亚洲和拉丁美洲开设新的分支机构。关东大地震摧毁了东京和横滨市后，摩根大通公司牵头提供了1.5亿美元的贷款。 1924年，大通国民银行聘请玛丽·韦尔·安德斯 (Mary Vail Andress) 担任助理出纳员。她成为纽约一家主要银行总部的第一位女性官员。1930年，大通国民银行 (Chase National) 与公平信托公司 (Equitable Trust Company) 合并，合并了其广泛的海外分行网络，使大通银行成为全球最大的银行。 1940年，摩根大通上市。第二次世界大战结束后的几年里，在新一波战后扩张席卷了全球经济。大通国民银行通过在国外建立新的分行、代表处和代理行关系，开始提供广泛的国际客户服务。

稳步发展

1955年，大通国家银行与曼哈顿银行公司合并，成立大通曼哈顿银行。1958年，大通银行在纽约推出第一张信用卡，该卡很快更名为Uni-Card，并于1972年加入了国家BankAmericard系统，即Visa的前身。1959年，摩根大通公司与纽约担保信托公司（Guaranty Trust Company of New York）合并，成立纽约摩根担保信托公司（Morgan Guaranty Trust Company of New York）。1960年，大通银行引进八角形标志。1968年，位于布鲁塞尔的摩根担保公司（Morgan Guaranty）推出了Euroclear，该系统为欧洲债券交易的结算提供了条件。1989年，美联储放宽了区分商业和投资银行活动的格拉斯-斯蒂格尔银行法，授予摩根大通公司承销和交易公司债务证券的权利。一年后，摩根获得股票承销权，成为20世纪30年代以来第一家为客户提供全方位证券服务的美国银行控股公司。1991年，化学公司和汉诺威制造商公司合并。

合并拓张

1996年，大通曼哈顿银行与化学公司合并。2000年，摩根大通与大通曼哈顿合并，新公司名为摩根大通公司。2003年10月，获中国证监会批准，取得了合格境外机构投资者（QFII）资格。2004年，摩根大通公司与第一银行合并。新公司总部设在纽约，零售部门设在芝加哥，保留了摩根大通公司的名称。2007年7月，获中国银监会批准，在中国境内注册成立法人银行。9月，获中国证监会批准成立合资公司，在内地提供期货交易及结算服务。10月，摩根大通银行（中国）有限公司在北京正式宣布成立。原属美国摩根大通银行的上海分行与天津分行分别转制为摩根大通银行（中国）有限公司下属分支机构，北京分行仍予以保留，专门从事外汇批发业务。次年1月，摩根大通宣布，其与中山期货经纪有限公司联合成立的期货合资公司正式开始在中国提供商品期货交易和结算服务。

2008年，摩根大通收购贝尔斯登（Bear Stearns）和华盛顿互助银行（Washington Mutual）2010年，摩根大通收购了英国合资企业摩根大通嘉诚。同年，大通银行推出创新的手机银行功能，帮助客户在手机和平板电脑上管理账户、支付账单和转账。并领导通用汽车进行历史性的首次公开募股（IPO），在231亿美元的首次公开募股（IPO）中担任联合账簿管理和承销商的联席代表，这是当时全球最大的IPO。2014，摩根大通承诺在五年内投入1亿美元，以支持、加速和扩大底特律经济转型中一些最具创新性的努力。

持续发展

2015年，推出Chase Pay，为店内、应用内和在线购买提供更好的支付体验。2016年，摩根大通宣布了一项7500万美元的全球倡议，以解决年轻人面临的经济机会危机。2018，摩根大通宣布计划将其位于公园大道270号的总部大楼交换为一座新的节省资源的摩天大楼。新的世界级办公大楼将容纳纽约市中城的所有员工。

2022年7月，因摩根大通在“防止客户信息被盗”方面存在漏洞，被美国证券交易委员会（SEC）罚款120万美元。2023年1月5日，摩根大通与字节跳动合作，帮助字节跳动开发支付技术。2024年1月8日，摩根大通资产管理公司全球固定收益主管Bob Michele上周表示，到2024年，美联储极有可能将利率降低多达250个基点。1月12日，摩根大通公布了2023年业绩摩根大通去年全年净利润录得创纪录的496亿美元，较2022年增长32%，超过了2021年创下的483亿美元的纪录。4月12日，摩根大通公布财报显示，2024年一季度，公司净利润为134.19亿美元，环比和同比涨幅分别为44%和6%。扣除2023年二季度收购第一共和银行的影响，净利润同比涨幅为1%。一季度实现419.34亿美元营业收入，高于市场预期，环比和同比涨幅均为9%。扣除收购第一共和银行影响后，营业收入同比涨幅4%。一季度信贷损失准备金为18.84亿美元，环比和同比分别下降32%和17%；一季度净利息收入232亿美元，预计2024年净利息收入约为900亿美元。

2024年4月20日《华尔街日报》报道，摩根大通关闭了位于华尔街45号的分行，结束了该行与华尔街150多年的实体联系。

企业治理

企业架构

数据截止2019年，参考资料：

管理层

数据截止2024年1月16日，参考资料：

对外投资

部分展示，数据截至2024年1月16日

上市信息

股价走势

数据截止2024年1月16日，参考资料：

股东信息

高管持股

数据截止2024年5月2日，参考资料：

基金持股

数据截止2024年5月2日，参考资料：

机构持股

数据截止2024年5月2日，参考资料：

财务报表

数据截止2024年5月2日，参考资料：

公司业务

企业文化

参考资料：

获得荣誉

社会公益

2015年9月15日，摩根大通宣布，为了向难民提供迅速援助并帮助缓解欧洲难民危机，其基金会将携公司员工提供最多200万美元的捐款。摩根大通基金会将拨款100万美元用于支持拯救儿童基金会(Save the Children)、国际乐施会(Oxfam)、国际救援委员会(International Rescue Committee)与国际医疗队(International Medical Corps)，协助他们为到达意大利、土耳其、希腊和黎巴嫩等国家的难民提供食物、水、卫生用品和医疗服务。

2018年，摩根大通和爱佑慈善基金会宣布合作发起一个公益项目，旨在推动中国医务社会工作者的培养，以解决快速发展的医疗行业所面临的专业社工短缺问题。此项医务社工培养项目将针对从事该行业的青年群体提供系统化的培训课程，以增加他们对医务社会工作的理解，并提高在该领域的知识储备及所必需的职业技能。项目还计划通过与试点医院合作，为优秀学员提供在医院、社会机构实习或者全职工作的岗位。

2020年1月30日，摩根大通宣布捐赠100万美元，为抗击疫情、守护健康贡献一份力量。这项捐助将由中国乡村发展基金会协助执行，用于受影响地区的新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控，包括采购医院防御及救治急需物资等，并将这些物资及时送达最需要的人群。

2021年7月30日，摩根大通宣布捐赠200万元支援河南，这项捐助将由中国扶贫基金会协助执行，用于支援河南受影响地区的灾区救援和物资需求，帮助当地尽快恢复生产生活秩序，并支持其中长期的灾后重建工作。

2023年9月21日 ——友成企业家乡村发展基金会（下称“友成基金会”）和摩根大通今天宣布共同启动“乡村女性经济赋能计划”二期项目助农及受益人走访活动。自2019年该项目正式落地以来，通过为欠发达地区的乡村女性提供全方位的电子商务就业创业技能培训、创业孵化指导以及资源对接，“乡村女性经济赋能计划”帮助项目参与者在当地就业创业，提高经济增收的能力，成为了乡村振兴的一股新生力量。

公司事件

重大事件

SEC调查

2013年8月18日，美国《纽约时报》关于“摩根大通银行在中国雇用高官子女遭美国证券交易委员会调查”的报道被多家媒体转载。文章称，摩根大通2010至2012年雇用了中国某金融集团总裁之子。摩根大通银行的香港办事处雇用了中国铁道部前总工程师张曙光的女儿张曦曦（音译）。不过，目前没有证据显示摩根大通雇用中国高官子女存在违法行为。中国人民大学重阳金融研究院高级研究员刘志勤18日对《环球时报》记者表示，国际投资银行更青睐高官子女，这是该行业的明规则，有其行业和文化背景。但人们担心的是“权钱结合”，只有杜绝暗箱操作，避免因为私人关系而获得利益输送，才能保证公平公正，建立一个健康的商业环境。

司法部调查

2013年7月29日，摩根大通遭美国联邦能源监管委员会(FERC)的正式指控，被控在2010年9月至2011年6月间操纵美国部分地区的电力市场。次日，摩根大通已同意支付4.1亿美元罚款，以和解操纵电力市场指控。美国联邦能源监管委员会(FERC)表示，已经确定摩根大通已在8个投标案中涉嫌操纵交易并谋取数百万美元利润。自去年11月开始，FERC因摩根大通以市场价格交易电力而禁止其交易，并指控该银行在操纵案件调查过程中作伪证。

了结指控

2014年1月7日，摩根大通同意支付17亿美元，了结有关该行在处理麦道夫账户时未按法律要求监控客户洗钱活动，以及未就麦道夫欺诈行为向投资者发出警告的指控。此次和解包括一项为期两年的“延迟起诉协议”，摩根大通承认自己的反洗钱机制存在漏洞并同意改进，但将免于刑事指控。该行也没有任何高管受到起诉。麦道夫是美国历史上最大“庞氏骗局”的策划者，在长达数十年的时间里诈取了投资者数百亿美元，他2009年被判刑150年。摩根大通在这一骗局曝光前的最后几年是麦道夫的主要开户银行。摩根大通支付的罚款大部分赔偿给麦道夫案的受害者。

涉嫌操纵

2014年4月，美国联邦储蓄保险公司(FDIC)起诉全球16家最大的银行，指控它们涉嫌操纵伦敦银行间拆放款利率(LIBOR)，欺骗数十家现已破产的银行。受指控的对象包括美国银行、花旗集团、瑞士信贷、德意志银行、汇丰控股、摩根大通、苏格兰皇家银行、荷兰合作银行、莱斯银行集团、法国兴业银行、农林中央金库、加拿大皇家银行、三菱东京日联银行和WestLB。这是最新一起指控金融机构串谋操纵LIBOR的诉讼。作为全球性基准利率，LIBOR影响着全球550万亿美元资产的价格，从房贷到金融衍生品等金融产品均受其影响。

集体诉讼案

2014年10月1日上午，一位联邦法官周二称，摩根大通必须面临一个来自于投资者的集体诉讼案。投资者控告摩根大通在金融危机前误导投资者对价值100亿美元抵押贷款证券安全性的认知。

用户信息被盗

2014年10月2日，摩根大通银行承认，在最近一起网络攻击中，共有7600万家庭用户和700万小企业用户的信息被盗。摩根大通提交的监管文件显示，这起网络攻击事件发生在今年夏季，受影响者人数占美国人口的四分之一。据称，身在南欧的黑客取得摩根大通数十个服务器的登入权限，偷走银行客户的姓名、住址、电话号码和电邮地址等个人信息，与这些用户相关的内部银行信息也遭到泄露。

但摩根大通强调，目前还没有证据显示客户的账号信息，包括账户号码、密码、用户名、生日和社保号码等，在此次攻击中被盗，并且尚未发现与此次网络攻击有关的“不正常客户欺诈”。

由于受影响人数众多、波及范围甚广，这起美国最大银行被黑案仍然引起社会各界对于日益复杂精密的网络犯罪的担忧。网络安全专家塔尔·克莱恩认为，此事可能打击外界对银行安全性的信心，“犯罪分子能够从中获取8300万企业和个人的身份，这才是最大的担心”。更令人不安的是，有消息称黑客还偷走了一份摩根大通的应用程序名单，名单上的应用程序在该银行的每一台标准电脑上都有运行。通过这份名单，黑客能对每个程序的已知漏洞进行交叉检查，搜寻重新侵入银行网络的进入点。而摩根大通需要花费几个月时间才能完全更换掉这些应用程序，这意味着黑客有足够时间在银行的网络系统中进行“挖掘”，寻找尚未被修复或未被发现的漏洞，从而再度入侵。

2014年10月4日，摩根大通的发言人表示，尽管这些客户的遭到泄露，但是公司将不会通知这些资料遭到泄露的客户。该发言人没有解释为什么摩根大通会做出这样的决定。至少有两个州的州检察长，伊利诺伊州和康涅狄格州，决定对摩根大通遭入侵事件进行调查。

禁止卖空股票

2020年7月，土耳其伊斯坦布尔市交易所禁止通过巴克莱、瑞士信贷(10.31, 0.14, 1.38%)、美银美林、高盛(197.4, -0.17, -0.09%)与摩根大通(92.66, 0.30, 0.32%)等六家机构卖空股票，期限为3个月。

涉嫌洗钱

2020年9月20日，美国多家媒体引述银行业者提供给美国政府的机密文件称，在将近20年的时间，多家跨国银行转移了大量非法资金。根据机密文件显示，摩根大通涉案金额达5140亿美元。

资产被俄法院冻结

2024年10月2日，莫斯科州仲裁法院公布的裁决书显示，该法院冻结了美国纽约摩根大通和梅隆银行总计约 3.72 亿美元的资产。据俄罗斯相关媒体报道，这两家银行被冻结的相关资产归属于俄罗斯一家主要银行的分行。受美国限制措施以及乌克兰政府试图对这家分行进行清算等因素影响，这家分行的总行及其主要股东、即俄罗斯联邦政府，无法获取相关资产。有报道指出，法院作出冻结相关资产的决定，被认为旨在维护俄罗斯联邦的利益。