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罗斯柴尔德银行

罗斯柴尔德银行

罗斯柴尔德银行（LCF罗斯柴尔德集团），也译为LCF洛希尔集团，英文名Rothschild&Co，是欧洲老牌家族银行之一，十七世纪60年代创建于法兰克福，拥有200多年的历史，在全球30多个国家设立机构，罗斯柴尔德家族的总部位于巴塞尔市的巴比伦-国际清算银行塔。该银行注册于日内瓦，是一个私人资产管理银行，截至2022年12月31日，管理资产数量达到1580亿瑞士法郎。

罗斯柴尔德银行由梅耶·阿姆斯洛·罗斯柴尔德成立，发迹于18世纪，在他和其五个儿子的共同努力下发展壮大。罗斯柴尔德银行的主要业务是并购重组，即帮助大企业收购兼并其他企业，或者对其资产结构进行重组。2006年罗斯柴尔德银行进入中国，并在同年获得QFII资格。洛希尔集团的并购重组业务主要集中在欧洲，在2007年世界并购排行榜上排名第11位。同时也涉及资产管理，私人银行，人寿保险，房地产多种金融业务，在全世界多个国家地区都拥有庞大的资产。

2023年罗斯柴尔德对冲基金行业总共给投资者带来近2180亿美元净收益，其中前20家公司贡献670亿美元。

沿革历史

创始人梅耶·阿姆斯洛·罗斯柴尔德成立银行

罗斯柴尔德家族发迹于18世纪中期，其创始人是梅耶·阿姆斯洛·鲍尔，后更名为梅耶·阿姆斯洛·罗斯柴尔德。他和他的5个儿子阿姆斯洛、所罗门、内森、詹姆斯、卡尔(即“罗氏五虎”)先后在法兰克福、伦敦、巴黎、维也纳、那不勒斯等欧洲著名城市开设银行。

梅耶·阿姆谢尔·罗斯柴尔德(Mayer Amschel Rothschild)于1812年9月19日在美因河畔法兰克福去世。他被埋葬在法兰克福犹太人街附近的旧犹太公墓。一座公园以他的名字命名，一条街道（罗斯柴尔德大道）也以他的名字命名。1817年，他被奥地利皇帝弗朗西斯一世追封为贵族。

梅耶·阿姆斯洛·罗斯柴尔德的儿子们发展家族业务

1798年，内森(Nathan)走出法兰克福，成为他兄弟中第一个创建家族企业分公司的人，定居英国，最初在曼彻斯特担任纺织品商人，后来成了伦敦有名的票据经纪人。他与利维·巴伦特·科恩(Levi Barent Cohen)的女儿汉娜(Hannah)的婚姻为他提供了社会地位和一系列商业联系，而这些可能是他独自花费多年才能实现的。在此基础上，内森将其与罗斯柴尔德网络结合起来，他的兄弟们认为内森为他们提供了在金融界取得地位的最佳机会。

四子卡尔在那不勒斯建立了第五家罗斯柴尔德家族，名称为CM von Rothschild & Figli，在他的指导下，该公司为托斯卡纳沼泽的排水、撒丁岛的公共工程以及支持教皇国安排了融资。

十九世纪发展

罗斯柴尔德家族早在1969年就成为另类多重管理、20世纪70年代高收益债券以及1980年代末货币叠加管理的先驱。

罗斯柴尔德家族对基础设施的融资历史悠久，为重大项目的实施做出了贡献，例如1859年的苏伊士运河和欧洲铁路基础设施。

为了抢先改变私人银行和资产管理行业的银行业发展，埃德蒙·罗斯柴尔德男爵于1953年创建了埃德蒙德罗斯柴尔德集团。

1960年，埃德蒙·德·罗斯柴尔德男爵与他的前任一样富有远见，成为众多公司的主要股东，开创了私募股权领域。

在19世纪，罗斯柴尔德家族的银行业务得到了快速发展。他们不仅在货币交易领域取得了巨大成功，还涉足了投资、铁路建设和煤矿等多个领域。其中，内森·罗斯柴尔德（Nathan Rothschild）在英国的金融市场上取得了显著成就，奠定了罗斯柴尔德家族在英国的金融霸主地位。此外，罗斯柴尔德家族还通过与其他欧洲国家的王室和政治家建立紧密关系，进一步扩展了业务版图。

尽管罗斯柴尔德家族在19世纪取得了巨大的成功，但他们也面临了一系列金融危机和挑战。例如，在1825年的金融危机中，罗斯柴尔德家族的银行也受到了冲击。然而，他们通过灵活应对和及时调整策略，成功地度过了危机。

二十世纪发展

但随着全球金融业被巨头主导的趋势不断加强，伦敦和巴黎的银行开始寻求扩大合作规模；同时，伦敦的罗斯柴尔德家族因为其后代的职业与金融脱离关系而面临着后继无人的问题。因此，长期以来一直存在交叉持股的英国和法国罗斯柴尔德银行于2003年正式合并。2006年罗斯柴尔德银行进入中国，并在同年获得QFII资格。洛希尔集团的并购重组业务主要集中在欧洲，在2007年世界并购排行榜上排名第11位。

2019年本杰明·罗斯柴尔德(Benjamin de Rothschild)家族将罗斯柴尔德(瑞士)SA退市，目前持有100%的资本。通过这样做，它重申了对银行集团的承诺并加强了其独立性。

机构治理

法定经理部

其中包括制定业务战略方向、监督会计和财务信息、指导内部控制框架以及确定公司及其子公司合并基础上的监管资本。

管理委员会

亚历山大·德·罗斯柴尔德(Alexandre de Rothschild)的职责依赖于他担任主席的罗斯柴尔德公司(Rothschild&Co)管理委员会(Conseil de Gérance)。

集团合作伙伴委员会

集团合作伙伴委员会由Robert Leitão和François Pérol担任联合主席。

监事会

监事会对管理合伙人对公司的管理进行持续监督，特别是公司的财务和会计报告制度以及适用于风险、合规和内部审计的内部控制机制。

机构业务版图

罗斯柴尔德家族的发迹史，可追溯到十八世纪，经过创始人迈尔·罗斯柴尔德与五位儿子数十年的努力，通过将银行开设到法兰克福、伦敦、巴黎、维也纳、那不勒斯等地，以及各个分支间的相互协作，在十九世纪中后期，建立起当时最大的金融王国。

辉煌时的罗斯柴尔德家族，不仅为巴西、普鲁士王国等国家提供贷款，拯救英格兰银行于水火，还曾受女王陛下政府委托，为滑铁卢战役中的惠灵顿军队供应黄金，甚至在此后近百年里，主导着世界黄金市场的定价权。也正因此，罗斯柴尔德这个名字，长期成为欧洲财富的代名词。

罗斯柴尔德家族在金融方面的资本版图主要分为三块，首先是伦敦分支建立的RIT Capital Partners国际信托公司。官网显示，该公司在全球范围内投资，且为英国最大的投资信托之一，自1988年登陆伦敦交易所以来，平均每年实现12.1%的年化回报率。

其次，是巴黎分支建立的LCF集团，主要从事股权投资和资产管理等业务，并于2010年更名为Edmond de Rothschild，也就是此次套现英伟达的主角。而公司上一任董事会主席本杰明·罗斯柴尔德，曾以11亿美元财富登上《2020福布斯全球亿万富豪榜》，但已于2021年初去世，并将公司交给妻子打理。

此外，还有伦敦与巴黎的另一分支，在2003年合并成立的Rothschild&Co，目前在巴黎上市，主要从事并购和战略咨询公司、债务咨询和重组及股票咨询等业务。该公司正进行私有化要约，上文提到的大卫·罗斯柴尔德，正是该企业第六代掌门人。2018年，80后的亚历山大·罗斯柴尔德从父亲手中接过帅印，也标志着罗斯柴尔德家族的传承进入第七代。

实际上，即便加上罗斯柴尔德家族所拥有的拉菲、木桐等葡萄酒品牌，以及其在必和必拓公司、力拓集团、淡水河谷公司等矿业集团，与钻石界“扛把子”戴比尔斯的早前投资，资产规模也就在千亿级别。当然，也不排除罗斯柴尔德家族还有一些未被外人所知的产业，但总财富想要达到数十万亿的规模，显然是较难实现的。

经营状况

2023年罗斯柴尔德投资银行的私有化价格为每股48欧元。虽然正式的股东大会要到2023年5月底才召开，但周一欧洲市场开盘后，公司股价已经上涨17%至47欧元。

虽然罗斯柴尔德家族在金融圈的历史可以追溯到200多年前，但上市公司罗斯柴尔德投资银行现有的架构源自于2012年，由罗斯柴尔德家族在英国和法国的商业银行合并而来。2018年，大卫·罗斯柴尔德宣布将掌门人的位置传给自己的儿子亚历山大·罗斯柴尔德，使这名“80后”成为百年金融家族的第七代掌门人。

根据公告，家族集团Concordia持有罗斯柴尔德投行38.9%的股权和47.5%的投票权。不过要是把整个家族都算上，实际控制的股权将达到54.5%，投票权也将超过三分之二。

在2022年的三季报中，罗斯柴尔德银行报告8.64亿欧元的营收，其中咨询业务同比大涨18%至5.47亿欧元。

罗斯柴尔德家族的现状

罗斯柴尔德银行集团目前的业务主要是并购重组，就是帮助大企业收购兼并其他的企业，或者对其资产结构进行重组。迈尔·罗斯柴尔德的并购重组业务主要在欧洲，在2006年世界并购排行榜上可以排到第13位。

目前，罗斯柴尔德在亚洲有一个办公室——香港特别行政区，不过，这个办公室的正式名字叫做“荷兰银行-罗斯柴尔德”，因为它在亚洲的业务处于荷兰银行的控股之下，自己的发言权不大。甚至某些人事权，都是由荷兰银行主管的。

罗斯柴尔德家族目前的规模很小,罗斯柴尔德银行集团一年的营业额不到100亿美元，利润不到30亿美元，估计其资本总额不会超过300亿美元，不到欧美大银行的一个零头。首先，这是因为罗斯柴尔德家族在1865年出现战略判断失误，认为美国经济不会大幅度发展，于是把它在美国的分行都撤销了。这是一个致命失误，直接导致了摩根家族的兴起。

其次，罗斯柴尔德家族在第一次世界大战和第二次世界大战中损失惨重。它的许多位于德国、法国和意大利的资产被摧毁了，其中位于法国的办公室甚至于二战结束后被国有化了。作为犹太人家族，罗斯柴尔德在纳粹统治下受到的打击是惨重的，虽然英国总部基本没有损失，但欧洲大陆的家族势力基本被消灭了。美苏冷战期间，罗斯柴尔德家族在东欧的许多资产又被苏联接管了，结果可想而知，这些资产是不会退回来的。

第三，罗斯柴尔德坚持家族产业，也阻碍了它的继续发展。从1960年代开始，欧美的大银行纷纷上市，筹集了大量资金。罗斯柴尔德则还是用自有资金发展，速度缓慢，逐渐落伍了。

罗斯柴尔德家族兴盛的历史，早已在19世纪末结束了，今天的罗斯柴尔德只是一家在全球排名十几到二十名的投资银行，规模不大，也没有什么呼风唤雨的能力。《货币的战争》的危言耸听，其实根本没有任何证据。

如今罗斯柴尔德家族旗下资产有法国罗斯柴尔德银行（自称有1000亿欧元的资产，控制了法国的解放报以及法国最大的私人收藏博物馆），英国罗斯柴尔德银行（控制了伦敦黄金、经济学人杂志等，在全世界包括美国日本中国有自己的分支机构）。

罗斯柴尔德家族的RIT公司是默多克的新闻集团以及美国黑石集团的董事会成员。

2024年2月，罗斯柴尔德家族的银行家兼慈善家Jacob Rothschild去世，享年87岁。